BWX 16.67% · TIP 16.67% · VTI 16.67% · VXUS 16.67% · VNQ 16.66% · XLE 16.66% CAGR +7.0%
SPY CAGR +12.0%
음영: 주요 시장 위기 2022 약세장
식스 웨이즈 프롬 선데이 포트폴리오
BWX 16.67% · TIP 16.67% · VTI 16.67% · VXUS 16.67% · VNQ 16.66% · XLE 16.66% · 채권 · 물가연동채 · 리츠·부동산
스콧 번스 · 신문 칼럼 (댈러스 모닝 뉴스) · 2005출처 3개
5년 · 2021.10 – 2026.10 · $10,000 한 번 투자 · 매월 리밸런싱 · 배당 재투자 · 세금·수수료 미반영 · 월말 기준
최종 자산 $14,028
투자 $10,000
수익 +$4,028
SPY만 샀다면 $17,597
연환산 수익률 +7.0%
SPY보다 5.0%p 낮음
최대 낙폭 · 월말 -16.9%
바닥에서 회복까지 15개월
SPY -23.9%
1년 보유 시 손실 14%
과거 49번 중 7번
3년 이상 들었다면 0번
SPY 12%
성과 ⌄
성과
5년 동안 1.4배가 됐습니다. 같은 기간 SPY는 1.8배였습니다.
연도별 수익률
완결된 4개 연도 중 손실 1번, SPY보다 높았던 해 1번
표로 보기
| 연도 | 선택 배분 | SPY | 연중 최저 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +12.5% | +17.7% | -1.9% |
| 2024 | +5.8% | +24.9% | -4.8% |
| 2023 | +10.4% | +26.2% | -7.8% |
| 2022 | -7.5% | -18.2% | -16.9% |
언제 샀느냐에 따라
기간 안의 매달을 시작점으로 1년·3년·5년씩 보유한 경우를 모두 셉니다.
관측 구간은 서로 겹치며 독립 표본이 아닙니다. 이 비율은 미래 수익 확률을 뜻하지 않습니다.
위험과 회복
가장 큰 하락은 -16.9%였고, 저점에서 15개월 만에 회복했습니다. 2022 약세장에는 -15.4%였고, 같은 기간 SPY는 -19.7%였습니다.
구성
자산군으로 나누면 주식 50% · 채권 33.3% · 부동산 16.7%입니다. 최근 12개월 배당 수익률은 2.7%입니다. 계산에서는 배당을 재투자했습니다.
- BWXState Street SPDR Bloomberg International Treasury Bond ETF 16.67%
- TIPiShares TIPS Bond ETF 16.67%
- VTIVanguard Morningstar Total Stock Market ETF 16.67%
미국 주식시장 전반에 투자하는 ETF입니다.
- VXUSVanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 16.67%
미국을 제외한 해외 주식시장에 투자하는 ETF입니다.
- VNQVanguard Real Estate Index Fund ETF Shares 16.66%
미국 부동산 관련 주식에 투자하는 ETF입니다.
- XLEState Street Energy Select Sector SPDR ETF 16.66%
이 배분의 출처스콧 번스 · 신문 칼럼 (댈러스 모닝 뉴스) · 2005
다른 이름: 스콧 번스 식스 웨이즈 프롬 선데이 포트폴리오 · Six Ways from Sunday Portfolio
파이브 폴드에 에너지 주식을 더해 여섯 자산에 6분의 1씩.
| 원 출처의 자산 | 비중 | Lifolio ETF |
|---|---|---|
| 미국 전체 주식 | 16.67% | VTI |
| 미국 외 전체 주식 | 16.67% | VXUS |
| 미국 물가연동국채 | 16.67% | TIP |
| 미국 외 국채 (환노출) | 16.67% | BWX |
| 미국 리츠 | 16.66% | VNQ |
| 에너지 주식 | 16.66% | XLE |
해외채권은 번스가 직접 고른, 환헤지하지 않은 BWX로 담습니다. BWX가 2007년 10월 상장이라 기록이 그 뒤부터입니다.
출처: scottburns.com scottburns.com scottburns.com
인용한 인물·기관과 제휴하거나 승인받은 관계가 없습니다. 수치는 Lifolio 표준 조건으로 계산한 과거 시뮬레이션입니다. 출처 확인일: 2026-11-01
질문·계산 기준
식스 웨이즈 프롬 선데이 포트폴리오에는 어떤 종목이 들어 있나요?
State Street SPDR Bloomberg International Treasury Bond ETF (BWX) iShares TIPS Bond ETF (TIP) Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF (VTI): 미국 주식시장 전반에 투자하는 ETF입니다. Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS): 미국을 제외한 해외 주식시장에 투자하는 ETF입니다. Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares (VNQ): 미국 부동산 관련 주식에 투자하는 ETF입니다. State Street Energy Select Sector SPDR ETF (XLE)
식스 웨이즈 프롬 선데이 포트폴리오의 수익과 위험은 어땠나요?
2021.10부터 2026.10까지 연환산 수익률은 +7.0%, 월말 기준 최대 낙폭은 -16.9%였습니다. 위험 대비 수익(샤프 비율)은 0.30입니다.
SPY만 산 것과 비교하면 어땠나요?
2021.10부터 2026.10까지 연환산 수익률은 이 비중 +7.0%, SPY +12.0%였습니다. 같은 기간 월말 기준 최대 낙폭은 이 비중 -16.9%, SPY -23.9%였습니다.
식스 웨이즈 프롬 선데이 포트폴리오의 최대 낙폭은 얼마였고, 본전까지 얼마나 걸렸나요?
선택한 5년 동안 월말 기준 가장 큰 하락은 2022.03 고점에서 2022.09까지 -16.9%였고, 저점 뒤 15개월 만에 이전 고점을 되찾았습니다.
배당, 세금, 환율은 반영되나요?
배당은 재투자했고 결과는 USD 기준입니다. 세금, 원화 환율 변동, 거래 수수료는 반영하지 않았습니다. 이 결과는 미국 상장 ETF로 계산했고, KODEX·TIGER 같은 국내 상장 ETF는 백테스트에서 직접 담아 볼 수 있습니다.