BND 50% · SPY 50% CAGR +5.9%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
カウチポテト・ポートフォリオ（1991年版）
BND 50% · SPY 50% · 債券 · 米国大型株
スコット・バーンズ · 新聞コラム（ダラス・モーニング・ニュース） · 1991出典（3件）
5年・2021.10〜2026.10・1万ドル一括投資・毎月リバランス・配当再投資・税金・手数料なし・月末基準
最終資産 $13,343
投資 $10,000
損益 +$3,343
SPYのみなら $17,597
年率リターン +5.9%
SPYより6.0pt低い
最大ドローダウン · 月末 -19.2%
底から回復まで17か月
SPY -23.9%
1年保有で損失 12%
過去49回中6回
3年以上の保有なら0回
SPY 12%
パフォーマンス ⌄
パフォーマンス
5年で1.3倍になりました。同じ期間のSPYは1.8倍でした。
年別リターン
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年1回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +12.4% | +17.7% | -3.0% |
| 2024 | +12.7% | +24.9% | -3.2% |
| 2023 | +15.6% | +26.2% | -6.5% |
| 2022 | -15.3% | -18.2% | -19.2% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
リスクと回復
最大の下落は-19.2%で、底から17か月で回復しました。 弱気相場 (2022)には-16.1%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
構成
資産クラス別では債券 50% · 株式 50%です。 直近12か月の配当利回りは2.6%です。計算では配当を再投資しています。
- BNDVanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares 50%
米国債券市場全体に投資するETFです。
- SPYState Street SPDR S&P 500 ETF Trust 50%
S&P 500指数に連動する米国大型株ETFです。
この配分の出典スコット・バーンズ · 新聞コラム（ダラス・モーニング・ニュース） · 1991
別名: Couch Potato Portfolio (1991 original)
S&P500インデックスファンド50%、米国債券全体50%。スコット・バーンズが1991年に初めて紹介したカウチポテトの元の構成です。
| 出典の資産 | 比率 | LifolioのETF |
|---|---|---|
| S&P500 | 50% | SPY |
| 米国総合債券 | 50% | BND |
S&P500部分は、バーンズが選んだバンガード500インデックスと同じ指数に連動するSPYを使います。
出典: scottburns.com scottburns.com scottburns.com
引用した人物・機関との提携や承認の関係はありません。数値はLifolioの標準条件で計算した過去のシミュレーションです。出典確認日：2026-11-01
質問・計算基準
カウチポテト・ポートフォリオ（1991年版）はどの銘柄を組み入れていますか？
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares (BND): 米国債券市場全体に投資するETFです。 State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): S&P 500指数に連動する米国大型株ETFです。
カウチポテト・ポートフォリオ（1991年版）のリターンとリスクはどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは+5.9%、月末基準の最大ドローダウンは-19.2%でした。シャープレシオ（リスクあたりのリターン）は0.24です。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは、この配分が+5.9%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の月末基準の最大ドローダウンは、この配分が-19.2%、SPYが-23.9%でした。
カウチポテト・ポートフォリオ（1991年版）は最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021.12の高値から2022.09までの-19.2%で、安値から17か月後に以前の高値を回復しました。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。