SPY 90% · GLD 10% CAGR +12.6%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
S&P500・金90/10
SPY 90% · GLD 10% · 金 · 米国大型株
S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス · S&P 500 and S&P GSCI Physical Gold 90/10 Blend Index出典（1件）
5年・2021.10〜2026.10・1万ドル一括投資・毎月リバランス・配当再投資・税金・手数料なし・月末基準
最終資産 $18,117
投資 $10,000
損益 +$8,117
SPYのみなら $17,597
年率リターン +12.6%
SPYより0.6pt高い
最大ドローダウン · 月末 -22.5%
底から回復まで14か月
SPY -23.9%
1年保有で損失 12%
過去49回中6回
3年以上の保有なら0回
SPY 12%
パフォーマンス ⌄
パフォーマンス
5年で1.8倍になりました。同じ期間のSPYは1.8倍でした。
年別リターン
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年3回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +21.9% | +17.7% | -5.2% |
| 2024 | +25.2% | +24.9% | -3.3% |
| 2023 | +24.9% | +26.2% | -7.4% |
| 2022 | -16.4% | -18.2% | -22.5% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
リスクと回復
最大の下落は-22.5%で、底から14か月で回復しました。 弱気相場 (2022)には-18.4%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
構成
資産クラス別では株式 90% · コモディティ 10%です。 直近12か月の配当利回りは0.9%です。計算では配当を再投資しています。
- SPYState Street SPDR S&P 500 ETF Trust 90%
S&P 500指数に連動する米国大型株ETFです。
- GLDSPDR Gold Shares 10%
金価格へのエクスポージャーを提供する投資商品です。
この配分の出典S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス · S&P 500 and S&P GSCI Physical Gold 90/10 Blend Index
別名: S&P 500 and Gold 90/10 Blend
S&P500 90%、金10%。S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスが四半期ごとにこの比率に戻す混合指数の構成です。
| 出典の資産 | 比率 | LifolioのETF |
|---|---|---|
| S&P500 | 90% | SPY |
| 金 | 10% | GLD |
韓国ではこの指数に連動するETFが2025年12月に上場しました。Lifolioは米国上場のSPYとGLDで計算し、為替の影響は含めません。
出典は四半期ごとにリバランスします。このページの数値はLifolioの標準条件（毎月リバランス）で計算しています。
出典: spglobal.com
引用した人物・機関との提携や承認の関係はありません。数値はLifolioの標準条件で計算した過去のシミュレーションです。出典確認日：2026-11-01
質問・計算基準
S&P500・金90/10ポートフォリオはどの銘柄を組み入れていますか？
State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): S&P 500指数に連動する米国大型株ETFです。 SPDR Gold Shares (GLD): 金価格へのエクスポージャーを提供する投資商品です。
S&P500・金90/10ポートフォリオのリターンとリスクはどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは+12.6%、月末基準の最大ドローダウンは-22.5%でした。シャープレシオ（リスクあたりのリターン）は0.64です。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは、この配分が+12.6%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の月末基準の最大ドローダウンは、この配分が-22.5%、SPYが-23.9%でした。
S&P500・金90/10ポートフォリオは最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021.12の高値から2022.09までの-22.5%で、安値から14か月後に以前の高値を回復しました。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。