VTI 100% CAGR +10.9%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
5年・2021.10〜2026.10・1万ドル一括投資・毎月リバランス・配当再投資・税金・手数料なし・月末基準
最終資産 $16,816
投資 $10,000
損益 +$6,816
SPYのみなら $17,597
年率リターン +10.9%
SPYより1.0pt低い
最大ドローダウン · 月末 -24.8%
底から回復まで15か月
SPY -23.9%
1年保有で損失 12%
過去49回中6回
3年以上の保有なら0回
SPY 12%
パフォーマンス ⌄
パフォーマンス
5年で1.7倍になりました。同じ期間のSPYは1.8倍でした。
年別リターン
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年0回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +17.1% | +17.7% | -8.3% |
| 2024 | +23.8% | +24.9% | -4.3% |
| 2023 | +26.1% | +26.2% | -9.1% |
| 2022 | -19.5% | -18.2% | -24.8% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
リスクと回復
最大の下落は-24.8%で、底から15か月で回復しました。 弱気相場 (2022)には-20.0%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
構成
構成資産はすべて株式です。 直近12か月の配当利回りは1.1%です。計算では配当を再投資しています。
- VTIVanguard Morningstar Total Stock Market ETF 100%
米国株式市場全体に投資するETFです。
この配分の出典JL・コリンズ · 『The Simple Path to Wealth』 · 2016
別名: JL・コリンズ 資産形成ポートフォリオ · Simple Path to Wealth Portfolio (Wealth Building)
米国株式市場全体のインデックスファンド1本。JL・コリンズが資産を増やす時期に勧めた構成です。
| 出典の資産 | 比率 | LifolioのETF |
|---|---|---|
| 米国株式全体 | 100% | VTI |
コリンズが挙げたファンドはVTSAXで、VTIは同じ指数に連動する同じファンドのETFクラスです。資産を守る時期には債券を加えるとしています。
出典: jlcollinsnh.com
引用した人物・機関との提携や承認の関係はありません。数値はLifolioの標準条件で計算した過去のシミュレーションです。出典確認日：2026-11-01
質問・計算基準
JL・コリンズ・ポートフォリオ（資産形成期）はどの銘柄を組み入れていますか？
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF (VTI): 米国株式市場全体に投資するETFです。
JL・コリンズ・ポートフォリオ（資産形成期）のリターンとリスクはどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは+10.9%、月末基準の最大ドローダウンは-24.8%でした。シャープレシオ（リスクあたりのリターン）は0.50です。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは、この配分が+10.9%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の月末基準の最大ドローダウンは、この配分が-24.8%、SPYが-23.9%でした。
JL・コリンズ・ポートフォリオ（資産形成期）は最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021.12の高値から2022.09までの-24.8%で、安値から15か月後に以前の高値を回復しました。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。