BND 25% · GLD 25% · VTI 25% · VXUS 25% CAGR +9.1%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
BND + GLD + VTI + VXUS
BND 25% · GLD 25% · VTI 25% · VXUS 25% · 債券 · 金 · 米国株式市場全体
5年・2021.10〜2026.10・1万ドル一括投資・毎月リバランス・配当再投資・税金・手数料なし・月末基準
最終資産 $15,469
投資 $10,000
損益 +$5,469
SPYのみなら $17,597
年率リターン +9.1%
SPYより2.9pt低い
最大ドローダウン · 月末 -18.9%
底から回復まで15か月
SPY -23.9%
1年保有で損失 12%
過去49回中6回
3年以上の保有なら0回
SPY 12%
パフォーマンス ⌄
パフォーマンス
5年で1.5倍になりました。同じ期間のSPYは1.8倍でした。
年別リターン
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年2回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +28.9% | +17.7% | 0.0% |
| 2024 | +14.0% | +24.9% | -2.3% |
| 2023 | +15.2% | +26.2% | -5.9% |
| 2022 | -12.2% | -18.2% | -18.9% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
リスクと回復
最大の下落は-18.9%で、底から15か月で回復しました。 弱気相場 (2022)には-16.3%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
構成
資産クラス別では株式 50% · 債券 25% · コモディティ 25%です。 直近12か月の配当利回りは1.9%です。計算では配当を再投資しています。
- BNDVanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares 25%
米国債券市場全体に投資するETFです。
- GLDSPDR Gold Shares 25%
金価格へのエクスポージャーを提供する投資商品です。
- VTIVanguard Morningstar Total Stock Market ETF 25%
米国株式市場全体に投資するETFです。
- VXUSVanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 25%
米国を除く海外株式市場に投資するETFです。
質問・計算基準
BND + GLD + VTI + VXUSポートフォリオはどの銘柄を組み入れていますか？
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares (BND): 米国債券市場全体に投資するETFです。 SPDR Gold Shares (GLD): 金価格へのエクスポージャーを提供する投資商品です。 Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF (VTI): 米国株式市場全体に投資するETFです。 Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS): 米国を除く海外株式市場に投資するETFです。
BND + GLD + VTI + VXUSポートフォリオのリターンとリスクはどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは+9.1%、月末基準の最大ドローダウンは-18.9%でした。シャープレシオ（リスクあたりのリターン）は0.50です。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは、この配分が+9.1%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の月末基準の最大ドローダウンは、この配分が-18.9%、SPYが-23.9%でした。
BND + GLD + VTI + VXUSポートフォリオは最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021.12の高値から2022.09までの-18.9%で、安値から15か月後に以前の高値を回復しました。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。