SCHD 40% · VTV 40% · VNQ 20% CAGR +9.5%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
SCHD + VNQ + VTV
SCHD 40% · VTV 40% · VNQ 20% · 配当株 · REIT・不動産 · 米国バリュー株
5年・2021.10〜2026.10・1万ドル一括投資・毎月リバランス・配当再投資・税金・手数料なし・月末基準
最終資産 $15,717
投資 $10,000
損益 +$5,717
SPYのみなら $17,597
年率リターン +9.5%
SPYより2.5pt低い
最大ドローダウン · 月末 -18.0%
底から回復まで17か月
SPY -23.9%
1年保有で損失 18%
過去49回中9回
3年以上の保有なら0回
SPY 12%
パフォーマンス ⌄
パフォーマンス
5年で1.6倍になりました。同じ期間のSPYは1.8倍でした。
年別リターン
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年1回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +8.4% | +17.7% | -6.9% |
| 2024 | +12.0% | +24.9% | -6.9% |
| 2023 | +8.0% | +26.2% | -9.7% |
| 2022 | -7.7% | -18.2% | -18.0% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
リスクと回復
最大の下落は-18.0%で、底から17か月で回復しました。 弱気相場 (2022)には-15.3%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
構成
資産クラス別では株式 80% · 不動産 20%です。 直近12か月の配当利回りは2.6%です。計算では配当を再投資しています。
- SCHDSchwab U.S. Dividend Equity ETF 40%
Dow Jones U.S. Dividend 100指数に連動する米国配当株ETFです。
- VTVVanguard Morningstar Value ETF 40%
- VNQVanguard Real Estate Index Fund ETF Shares 20%
米国の不動産関連株式に投資するETFです。
質問・計算基準
SCHD + VNQ + VTVポートフォリオはどの銘柄を組み入れていますか？
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): Dow Jones U.S. Dividend 100指数に連動する米国配当株ETFです。 Vanguard Morningstar Value ETF (VTV) Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares (VNQ): 米国の不動産関連株式に投資するETFです。
SCHD + VNQ + VTVポートフォリオのリターンとリスクはどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは+9.5%、月末基準の最大ドローダウンは-18.0%でした。シャープレシオ（リスクあたりのリターン）は0.42です。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは、この配分が+9.5%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の月末基準の最大ドローダウンは、この配分が-18.0%、SPYが-23.9%でした。
SCHD + VNQ + VTVポートフォリオは最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021.12の高値から2022.09までの-18.0%で、安値から17か月後に以前の高値を回復しました。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。