SCHD 40% · TLT 30% · VYM 30% CAGR +5.3%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
SCHD + TLT + VYM
SCHD 40% · TLT 30% · VYM 30% · 配当株 · 米国長期国債
5年・2021.10〜2026.10・1万ドル一括投資・毎月リバランス・配当再投資・税金・手数料なし・月末基準
最終資産 $12,952
投資 $10,000
損益 +$2,952
SPYのみなら $17,597
年率リターン +5.3%
SPYより6.7pt低い
最大ドローダウン · 月末 -19.4%
底から回復まで23か月
SPY -23.9%
1年保有で損失 20%
過去49回中10回
3年保有でも4%
SPY 12%
パフォーマンス ⌄
パフォーマンス
5年で1.3倍になりました。同じ期間のSPYは1.8倍でした。
年別リターン
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年1回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +7.7% | +17.7% | -6.2% |
| 2024 | +7.1% | +24.9% | -5.9% |
| 2023 | +4.8% | +26.2% | -12.0% |
| 2022 | -11.5% | -18.2% | -19.4% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
リスクと回復
最大の下落は-19.4%で、底から23か月で回復しました。 弱気相場 (2022)には-17.4%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
構成
資産クラス別では株式 70% · 債券 30%です。 直近12か月の配当利回りは3.3%です。計算では配当を再投資しています。
- SCHDSchwab U.S. Dividend Equity ETF 40%
Dow Jones U.S. Dividend 100指数に連動する米国配当株ETFです。
- TLTiShares 20+ Year Treasury Bond ETF 30%
残存期間20年超の米国債に投資するETFです。
- VYMVanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares 30%
米国の高配当株に投資するETFです。
質問・計算基準
SCHD + TLT + VYMポートフォリオはどの銘柄を組み入れていますか？
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): Dow Jones U.S. Dividend 100指数に連動する米国配当株ETFです。 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): 残存期間20年超の米国債に投資するETFです。 Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM): 米国の高配当株に投資するETFです。
SCHD + TLT + VYMポートフォリオのリターンとリスクはどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは+5.3%、月末基準の最大ドローダウンは-19.4%でした。シャープレシオ（リスクあたりのリターン）は0.16です。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは、この配分が+5.3%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の月末基準の最大ドローダウンは、この配分が-19.4%、SPYが-23.9%でした。
SCHD + TLT + VYMポートフォリオは最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021.12の高値から2022.09までの-19.4%で、安値から23か月後に以前の高値を回復しました。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。