GLD 20% · SHY 20% · SPY 20% · TLT 20% · VBR 20% CAGR +6.6%
SPY CAGR +12.0%
음영: 주요 시장 위기 2022 약세장
황금나비 포트폴리오
GLD 20% · SHY 20% · SPY 20% · TLT 20% · VBR 20% · 금 · 미국 단기국채 · 미국 대형주
타일러 (Portfolio Charts 운영자) · Portfolio Charts · 2016출처 1개
5년 · 2021.10 – 2026.10 · $10,000 한 번 투자 · 매월 리밸런싱 · 배당 재투자 · 세금·수수료 미반영 · 월말 기준
최종 자산 $13,738
투자 $10,000
수익 +$3,738
SPY만 샀다면 $17,597
연환산 수익률 +6.6%
SPY보다 5.4%p 낮음
최대 낙폭 · 월말 -17.4%
바닥에서 회복까지 18개월
SPY -23.9%
1년 보유 시 손실 14%
과거 49번 중 7번
3년 이상 들었다면 0번
SPY 12%
성과 ⌄
성과
5년 동안 1.4배가 됐습니다. 같은 기간 SPY는 1.8배였습니다.
연도별 수익률
완결된 4개 연도 중 손실 1번, SPY보다 높았던 해 2번
표로 보기
| 연도 | 선택 배분 | SPY | 연중 최저 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +18.7% | +17.7% | -0.4% |
| 2024 | +11.6% | +24.9% | -3.6% |
| 2023 | +12.7% | +26.2% | -7.1% |
| 2022 | -12.7% | -18.2% | -17.4% |
언제 샀느냐에 따라
기간 안의 매달을 시작점으로 1년·3년·5년씩 보유한 경우를 모두 셉니다.
관측 구간은 서로 겹치며 독립 표본이 아닙니다. 이 비율은 미래 수익 확률을 뜻하지 않습니다.
위험과 회복
가장 큰 하락은 -17.4%였고, 저점에서 18개월 만에 회복했습니다. 2022 약세장에는 -14.7%였고, 같은 기간 SPY는 -19.7%였습니다.
구성
자산군으로 나누면 채권 40% · 주식 40% · 원자재 20%입니다. 최근 12개월 배당 수익률은 2.2%입니다. 계산에서는 배당을 재투자했습니다.
- GLDSPDR Gold Shares 20%
금 가격에 연동하는 투자 상품입니다.
- SHYiShares 1-3 Year Treasury Bond ETF 20%
만기 1~3년 미국 국채에 투자하는 ETF입니다.
- SPYState Street SPDR S&P 500 ETF Trust 20%
S&P 500 지수를 추종하는 미국 대형주 ETF입니다.
- TLTiShares 20+ Year Treasury Bond ETF 20%
만기 20년 초과 미국 국채에 투자하는 ETF입니다.
- VBRVanguard Morningstar Small-Cap Value ETF 20%
이 배분의 출처타일러 (Portfolio Charts 운영자) · Portfolio Charts · 2016
다른 이름: 골든 버터플라이 포트폴리오 · 골든버터플라이 · Golden Butterfly Portfolio
미국 대형주, 미국 소형 가치주, 장기국채, 단기국채, 금을 20%씩. 영구 포트폴리오에 성장 몫을 더한 변형입니다.
| 원 출처의 자산 | 비중 | Lifolio ETF |
|---|---|---|
| 미국 대형주 | 20% | SPY |
| 미국 소형 가치주 | 20% | VBR |
| 미국 장기국채 | 20% | TLT |
| 미국 단기국채 | 20% | SHY |
| 금 | 20% | GLD |
미국 소형 가치주 몫은 VBR(뱅가드 소형 가치주 ETF)로 담습니다.
인용한 인물·기관과 제휴하거나 승인받은 관계가 없습니다. 수치는 Lifolio 표준 조건으로 계산한 과거 시뮬레이션입니다. 출처 확인일: 2026-11-01
질문·계산 기준
황금나비 포트폴리오에는 어떤 종목이 들어 있나요?
SPDR Gold Shares (GLD): 금 가격에 연동하는 투자 상품입니다. iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY): 만기 1~3년 미국 국채에 투자하는 ETF입니다. State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): S&P 500 지수를 추종하는 미국 대형주 ETF입니다. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): 만기 20년 초과 미국 국채에 투자하는 ETF입니다. Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF (VBR)
황금나비 포트폴리오의 수익과 위험은 어땠나요?
2021.10부터 2026.10까지 연환산 수익률은 +6.6%, 월말 기준 최대 낙폭은 -17.4%였습니다. 위험 대비 수익(샤프 비율)은 0.29입니다.
SPY만 산 것과 비교하면 어땠나요?
2021.10부터 2026.10까지 연환산 수익률은 이 비중 +6.6%, SPY +12.0%였습니다. 같은 기간 월말 기준 최대 낙폭은 이 비중 -17.4%, SPY -23.9%였습니다.
황금나비 포트폴리오의 최대 낙폭은 얼마였고, 본전까지 얼마나 걸렸나요?
선택한 5년 동안 월말 기준 가장 큰 하락은 2021.12 고점에서 2022.09까지 -17.4%였고, 저점 뒤 18개월 만에 이전 고점을 되찾았습니다.
배당, 세금, 환율은 반영되나요?
배당은 재투자했고 결과는 USD 기준입니다. 세금, 원화 환율 변동, 거래 수수료는 반영하지 않았습니다. 이 결과는 미국 상장 ETF로 계산했고, KODEX·TIGER 같은 국내 상장 ETF는 백테스트에서 직접 담아 볼 수 있습니다.