IEF 15% · SPY 15% · VEA 15% · VNQ 15% · GLD 10% · SHV 10% · VBR 10% · VWO 10% CAGR +6.9%
SPY CAGR +12.0%
음영: 주요 시장 위기 2022 약세장
핀휠 포트폴리오
IEF 15% · SPY 15% · VEA 15% · VNQ 15% · GLD 10% · SHV 10% · VBR 10% · VWO 10% · 금 · 미국 중기국채 · 미국 단기국채
타일러 (Portfolio Charts 운영자) · Portfolio Charts · 2018출처 1개
5년 · 2021.10 – 2026.10 · $10,000 한 번 투자 · 매월 리밸런싱 · 배당 재투자 · 세금·수수료 미반영 · 월말 기준
최종 자산 $13,933
투자 $10,000
수익 +$3,933
SPY만 샀다면 $17,597
연환산 수익률 +6.9%
SPY보다 5.1%p 낮음
최대 낙폭 · 월말 -19.8%
바닥에서 회복까지 18개월
SPY -23.9%
1년 보유 시 손실 16%
과거 49번 중 8번
3년 이상 들었다면 0번
SPY 12%
성과 ⌄
성과
5년 동안 1.4배가 됐습니다. 같은 기간 SPY는 1.8배였습니다.
연도별 수익률
완결된 4개 연도 중 손실 1번, SPY보다 높았던 해 2번
표로 보기
| 연도 | 선택 배분 | SPY | 연중 최저 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +19.0% | +17.7% | -0.6% |
| 2024 | +10.3% | +24.9% | -3.5% |
| 2023 | +13.5% | +26.2% | -8.0% |
| 2022 | -13.8% | -18.2% | -19.8% |
언제 샀느냐에 따라
기간 안의 매달을 시작점으로 1년·3년·5년씩 보유한 경우를 모두 셉니다.
관측 구간은 서로 겹치며 독립 표본이 아닙니다. 이 비율은 미래 수익 확률을 뜻하지 않습니다.
위험과 회복
가장 큰 하락은 -19.8%였고, 저점에서 18개월 만에 회복했습니다. 2022 약세장에는 -16.9%였고, 같은 기간 SPY는 -19.7%였습니다.
구성
자산군으로 나누면 주식 50% · 채권 25% · 부동산 15% · 원자재 10%입니다. 최근 12개월 배당 수익률은 2.4%입니다. 계산에서는 배당을 재투자했습니다.
- IEFiShares 7-10 Year Treasury Bond ETF 15%
만기 7~10년 미국 국채에 투자하는 ETF입니다.
- SPYState Street SPDR S&P 500 ETF Trust 15%
S&P 500 지수를 추종하는 미국 대형주 ETF입니다.
- VEAVanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares 15%
- VNQVanguard Real Estate Index Fund ETF Shares 15%
미국 부동산 관련 주식에 투자하는 ETF입니다.
- GLDSPDR Gold Shares 10%
금 가격에 연동하는 투자 상품입니다.
- SHViShares 0–1 Year Treasury Bond ETF 10%
단기 미국 국채에 투자하는 ETF입니다.
- VBRVanguard Morningstar Small-Cap Value ETF 10%
- VWOVanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares 10%
이 배분의 출처타일러 (Portfolio Charts 운영자) · Portfolio Charts · 2018
다른 이름: Pinwheel Portfolio
미국 대형주 15, 소형 가치주 10, 선진국 주식 15, 신흥국 주식 10, 중기국채 15, 현금 10, 리츠 15, 금 10으로 여덟 자산에 나눈 배분입니다.
| 원 출처의 자산 | 비중 | Lifolio ETF |
|---|---|---|
| 미국 대형주 | 15% | SPY |
| 미국 소형 가치주 | 10% | VBR |
| 미국 외 선진국 주식 | 15% | VEA |
| 신흥국 주식 | 10% | VWO |
| 미국 중기국채 | 15% | IEF |
| 현금 (미국 초단기국채) | 10% | SHV |
| 미국 리츠 | 15% | VNQ |
| 금 | 10% | GLD |
미국 소형 가치주 몫은 VBR(뱅가드 소형 가치주 ETF)로 담습니다.
인용한 인물·기관과 제휴하거나 승인받은 관계가 없습니다. 수치는 Lifolio 표준 조건으로 계산한 과거 시뮬레이션입니다. 출처 확인일: 2026-11-01
질문·계산 기준
핀휠 포트폴리오에는 어떤 종목이 들어 있나요?
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF): 만기 7~10년 미국 국채에 투자하는 ETF입니다. State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): S&P 500 지수를 추종하는 미국 대형주 ETF입니다. Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares (VEA) Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares (VNQ): 미국 부동산 관련 주식에 투자하는 ETF입니다. SPDR Gold Shares (GLD): 금 가격에 연동하는 투자 상품입니다. iShares 0–1 Year Treasury Bond ETF (SHV): 단기 미국 국채에 투자하는 ETF입니다. Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF (VBR) Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares (VWO)
핀휠 포트폴리오의 수익과 위험은 어땠나요?
2021.10부터 2026.10까지 연환산 수익률은 +6.9%, 월말 기준 최대 낙폭은 -19.8%였습니다. 위험 대비 수익(샤프 비율)은 0.30입니다.
SPY만 산 것과 비교하면 어땠나요?
2021.10부터 2026.10까지 연환산 수익률은 이 비중 +6.9%, SPY +12.0%였습니다. 같은 기간 월말 기준 최대 낙폭은 이 비중 -19.8%, SPY -23.9%였습니다.
핀휠 포트폴리오의 최대 낙폭은 얼마였고, 본전까지 얼마나 걸렸나요?
선택한 5년 동안 월말 기준 가장 큰 하락은 2021.12 고점에서 2022.09까지 -19.8%였고, 저점 뒤 18개월 만에 이전 고점을 되찾았습니다.
배당, 세금, 환율은 반영되나요?
배당은 재투자했고 결과는 USD 기준입니다. 세금, 원화 환율 변동, 거래 수수료는 반영하지 않았습니다. 이 결과는 미국 상장 ETF로 계산했고, KODEX·TIGER 같은 국내 상장 ETF는 백테스트에서 직접 담아 볼 수 있습니다.