GLD 20% · VBR 20% · VGLT 20% · VSS 20% · VNQ 10% · VNQI 10% CAGR +4.8%
SPY CAGR +12.0%
음영: 주요 시장 위기 2022 약세장
위어드 포트폴리오
GLD 20% · VBR 20% · VGLT 20% · VSS 20% · VNQ 10% · VNQI 10% · 금 · 미국 중소형주 · 미국 장기국채
Value Stock Geek (필명) · 『The Weird Portfolio』 · 2021출처 3개
5년 · 2021.10 – 2026.10 · $10,000 한 번 투자 · 매월 리밸런싱 · 배당 재투자 · 세금·수수료 미반영 · 월말 기준
최종 자산 $12,627
투자 $10,000
수익 +$2,627
SPY만 샀다면 $17,597
연환산 수익률 +4.8%
SPY보다 7.2%p 낮음
최대 낙폭 · 월말 -23.4%
바닥에서 회복까지 23개월
SPY -23.9%
1년 보유 시 손실 16%
과거 49번 중 8번
3년 들어도 4%
SPY 12%
성과 ⌄
성과
5년 동안 1.3배가 됐습니다. 같은 기간 SPY는 1.8배였습니다.
연도별 수익률
완결된 4개 연도 중 손실 1번, SPY보다 높았던 해 2번
표로 보기
| 연도 | 선택 배분 | SPY | 연중 최저 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +22.8% | +17.7% | -0.3% |
| 2024 | +7.2% | +24.9% | -5.2% |
| 2023 | +11.8% | +26.2% | -10.3% |
| 2022 | -17.2% | -18.2% | -23.4% |
언제 샀느냐에 따라
기간 안의 매달을 시작점으로 1년·3년·5년씩 보유한 경우를 모두 셉니다.
관측 구간은 서로 겹치며 독립 표본이 아닙니다. 이 비율은 미래 수익 확률을 뜻하지 않습니다.
위험과 회복
가장 큰 하락은 -23.4%였고, 저점에서 23개월 만에 회복했습니다. 2022 약세장에는 -20.0%였고, 같은 기간 SPY는 -19.7%였습니다.
구성
자산군으로 나누면 주식 40% · 원자재 20% · 채권 20% · 부동산 20%입니다. 최근 12개월 배당 수익률은 2.8%입니다. 계산에서는 배당을 재투자했습니다.
- GLDSPDR Gold Shares 20%
금 가격에 연동하는 투자 상품입니다.
- VBRVanguard Morningstar Small-Cap Value ETF 20%
- VGLTVanguard Long-Term Treasury Index Fund ETF Shares 20%
- VSSVanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap Index Fund ETF Shares 20%
- VNQVanguard Real Estate Index Fund ETF Shares 10%
미국 부동산 관련 주식에 투자하는 ETF입니다.
- VNQIVanguard Global ex-U.S. Real Estate Index Fund ETF Shares 10%
이 배분의 출처Value Stock Geek (필명) · 『The Weird Portfolio』 · 2021
다른 이름: Weird Portfolio
미국 소형 가치주, 해외 소형주, 장기국채, 금을 20%씩, 미국·해외 리츠를 10%씩. 흔하지 않은 자산으로 위험을 고르게 나눈 배분입니다.
| 원 출처의 자산 | 비중 | Lifolio ETF |
|---|---|---|
| 미국 소형 가치주 | 20% | VBR |
| 미국 외 소형주 | 20% | VSS |
| 미국 장기국채 | 20% | VGLT |
| 미국 리츠 | 10% | VNQ |
| 미국 외 리츠 | 10% | VNQI |
| 금 | 20% | GLD |
저자가 책에서 고른 뱅가드 ETF를 그대로 씁니다. 금은 원문의 SGOL과 같은 금 현물을 담는 GLD로 담습니다.
출처: valuestockgeek.medium.com theinvestorspodcast.com portfoliocharts.com
인용한 인물·기관과 제휴하거나 승인받은 관계가 없습니다. 수치는 Lifolio 표준 조건으로 계산한 과거 시뮬레이션입니다. 출처 확인일: 2026-11-01
질문·계산 기준
위어드 포트폴리오에는 어떤 종목이 들어 있나요?
SPDR Gold Shares (GLD): 금 가격에 연동하는 투자 상품입니다. Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF (VBR) Vanguard Long-Term Treasury Index Fund ETF Shares (VGLT) Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap Index Fund ETF Shares (VSS) Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares (VNQ): 미국 부동산 관련 주식에 투자하는 ETF입니다. Vanguard Global ex-U.S. Real Estate Index Fund ETF Shares (VNQI)
위어드 포트폴리오의 수익과 위험은 어땠나요?
2021.10부터 2026.10까지 연환산 수익률은 +4.8%, 월말 기준 최대 낙폭은 -23.4%였습니다. 위험 대비 수익(샤프 비율)은 0.12입니다.
SPY만 산 것과 비교하면 어땠나요?
2021.10부터 2026.10까지 연환산 수익률은 이 비중 +4.8%, SPY +12.0%였습니다. 같은 기간 월말 기준 최대 낙폭은 이 비중 -23.4%, SPY -23.9%였습니다.
위어드 포트폴리오의 최대 낙폭은 얼마였고, 본전까지 얼마나 걸렸나요?
선택한 5년 동안 월말 기준 가장 큰 하락은 2021.12 고점에서 2022.09까지 -23.4%였고, 저점 뒤 23개월 만에 이전 고점을 되찾았습니다.
배당, 세금, 환율은 반영되나요?
배당은 재투자했고 결과는 USD 기준입니다. 세금, 원화 환율 변동, 거래 수수료는 반영하지 않았습니다. 이 결과는 미국 상장 ETF로 계산했고, KODEX·TIGER 같은 국내 상장 ETF는 백테스트에서 직접 담아 볼 수 있습니다.