SPY 60% · TLT 40% CAGR +3.9%
SPY CAGR +12.0%
음영: 주요 시장 위기 2022 약세장
SPY + TLT
SPY 60% · TLT 40% · 미국 대형주 · 미국 장기국채
5년 · 2021.10 – 2026.10 · $10,000 한 번 투자 · 매월 리밸런싱 · 배당 재투자 · 세금·수수료 미반영 · 월말 기준
최종 자산 $12,078
투자 $10,000
수익 +$2,078
SPY만 샀다면 $17,597
연환산 수익률 +3.9%
SPY보다 8.1%p 낮음
최대 낙폭 · 월말 -26.2%
바닥에서 회복까지 24개월
SPY -23.9%
1년 보유 시 손실 16%
과거 49번 중 8번
3년 들어도 4%
SPY 12%
성과 ⌄
성과
5년 동안 1.2배가 됐습니다. 같은 기간 SPY는 1.8배였습니다.
연도별 수익률
완결된 4개 연도 중 손실 1번, SPY보다 높았던 해 0번
표로 보기
| 연도 | 선택 배분 | SPY | 연중 최저 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +12.4% | +17.7% | -4.9% |
| 2024 | +10.7% | +24.9% | -5.0% |
| 2023 | +16.4% | +26.2% | -11.3% |
| 2022 | -23.3% | -18.2% | -26.2% |
언제 샀느냐에 따라
기간 안의 매달을 시작점으로 1년·3년·5년씩 보유한 경우를 모두 셉니다.
관측 구간은 서로 겹치며 독립 표본이 아닙니다. 이 비율은 미래 수익 확률을 뜻하지 않습니다.
위험과 회복
가장 큰 하락은 -26.2%였고, 저점에서 24개월 만에 회복했습니다. 2022 약세장에는 -22.6%였고, 같은 기간 SPY는 -19.7%였습니다.
비중 비교
같은 종목을 다른 비율로 담은 결과입니다. 비율을 고르면 이 페이지의 숫자와 차트가 모두 그 비율로 바뀝니다.
| 비율 | ||||
|---|---|---|---|---|
| +3.9% | -26.2% | 0.06 | 24 | |
| +1.9% | -26.8% | -0.09 | 4 | |
| -2.1% | -32.4% | -0.39 | 1 |
- 연환산 수익률
- +3.9%
- 최대 낙폭 · 월말
- -26.2%
- 위험 대비 수익
- 0.06
- 최근 90일 실행
- 24
- 연환산 수익률
- +1.9%
- 최대 낙폭 · 월말
- -26.8%
- 위험 대비 수익
- -0.09
- 최근 90일 실행
- 4
- 연환산 수익률
- -2.1%
- 최대 낙폭 · 월말
- -32.4%
- 위험 대비 수익
- -0.39
- 최근 90일 실행
- 1
Lifolio 내 탐색 기록이며 투자 성과나 선호도를 입증하지 않습니다.
구성
자산군으로 나누면 주식 60% · 채권 40%입니다. 최근 12개월 배당 수익률은 2.5%입니다. 계산에서는 배당을 재투자했습니다.
- SPYState Street SPDR S&P 500 ETF Trust 60%
S&P 500 지수를 추종하는 미국 대형주 ETF입니다.
- TLTiShares 20+ Year Treasury Bond ETF 40%
만기 20년 초과 미국 국채에 투자하는 ETF입니다.
질문·계산 기준
SPY + TLT 포트폴리오에는 어떤 종목이 들어 있나요?
State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): S&P 500 지수를 추종하는 미국 대형주 ETF입니다. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): 만기 20년 초과 미국 국채에 투자하는 ETF입니다.
SPY + TLT 포트폴리오의 수익과 위험은 어땠나요?
2021.10부터 2026.10까지 연환산 수익률은 +3.9%, 월말 기준 최대 낙폭은 -26.2%였습니다. 위험 대비 수익(샤프 비율)은 0.06입니다.
SPY만 산 것과 비교하면 어땠나요?
2021.10부터 2026.10까지 연환산 수익률은 이 비중 +3.9%, SPY +12.0%였습니다. 같은 기간 월말 기준 최대 낙폭은 이 비중 -26.2%, SPY -23.9%였습니다.
SPY + TLT 포트폴리오의 최대 낙폭은 얼마였고, 본전까지 얼마나 걸렸나요?
선택한 5년 동안 월말 기준 가장 큰 하락은 2021.12 고점에서 2022.09까지 -26.2%였고, 저점 뒤 24개월 만에 이전 고점을 되찾았습니다.
배당, 세금, 환율은 반영되나요?
배당은 재투자했고 결과는 USD 기준입니다. 세금, 원화 환율 변동, 거래 수수료는 반영하지 않았습니다. 이 결과는 미국 상장 ETF로 계산했고, KODEX·TIGER 같은 국내 상장 ETF는 백테스트에서 직접 담아 볼 수 있습니다.