BND 56% · BNDX 24% · VTI 12% · VXUS 8% CAGR +2.0%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
バンガード・ライフストラテジー20/80
BND 56% · BNDX 24% · VTI 12% · VXUS 8% · 債券 · 米国株式市場全体 · 米国外株式
バンガード・ライフストラテジー20/80ファンド（VASIX） · ファンドの目標配分（2026年の名称変更前はIncome）出典（2件）
5年・2021.10〜2026.10・1万ドル一括投資・毎月リバランス・配当再投資・税金・手数料なし・月末基準
最終資産 $11,041
投資 $10,000
損益 +$1,041
SPYのみなら $17,597
年率リターン +2.0%
SPYより10.0pt低い
最大ドローダウン · 月末 -16.3%
底から回復まで24か月
SPY -23.9%
1年保有で損失 14%
過去49回中7回
3年保有でも8%
SPY 12%
パフォーマンス ⌄
パフォーマンス
5年で1.1倍になりました。同じ期間のSPYは1.8倍でした。
年別リターン
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年1回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +9.1% | +17.7% | -0.9% |
| 2024 | +4.8% | +24.9% | -2.4% |
| 2023 | +9.6% | +26.2% | -5.0% |
| 2022 | -13.9% | -18.2% | -16.3% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
リスクと回復
最大の下落は-16.3%で、底から24か月で回復しました。 弱気相場 (2022)には-14.3%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
配分を比較
同じ銘柄を異なる比率で組んだ結果です。比率を選ぶと、このページの数値とチャートがすべてその比率に変わります。
| 比率 | |||
|---|---|---|---|
| +8.0% | -23.2% | 0.36 | |
| +6.0% | -21.0% | 0.23 | |
| +2.0% | -16.3% | -0.23 |
- 年率リターン
- +8.0%
- 最大ドローダウン · 月末
- -23.2%
- リスクあたりのリターン
- 0.36
- 年率リターン
- +6.0%
- 最大ドローダウン · 月末
- -21.0%
- リスクあたりのリターン
- 0.23
- 年率リターン
- +2.0%
- 最大ドローダウン · 月末
- -16.3%
- リスクあたりのリターン
- -0.23
Lifolio内の探索記録であり、投資成果や選好を示すものではありません。
構成
資産クラス別では債券 80% · 株式 20%です。 直近12か月の配当利回りは3.7%です。計算では配当を再投資しています。
- BNDVanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares 56%
米国債券市場全体に投資するETFです。
- BNDXVanguard Total International Bond Index Fund ETF Shares 24%
- VTIVanguard Morningstar Total Stock Market ETF 12%
米国株式市場全体に投資するETFです。
- VXUSVanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 8%
米国を除く海外株式市場に投資するETFです。
この配分の出典バンガード・ライフストラテジー20/80ファンド（VASIX） · ファンドの目標配分（2026年の名称変更前はIncome）
別名: ライフストラテジー20/80 · Vanguard LifeStrategy 20/80
バンガード・ライフストラテジー20/80ファンドの目標配分。米国・海外の株式と債券の4指数で株式20%・債券80%に合わせます。
| 出典の資産 | 比率 | LifolioのETF |
|---|---|---|
| 米国株式全体 | 12% | VTI |
| 米国除く全世界株式 | 8% | VXUS |
| 米国総合債券 | 56% | BND |
| 米国除く債券（ドルヘッジ） | 24% | BNDX |
ファンドが実際に保有する4本のインデックスファンドと同じ指数のETF（VTI・VXUS・BND・BNDX）で目標配分を再現します。バンガードとの提携・承認関係はなく、ファンド自体の成績ではありません。BNDXの上場が2013年6月のため、記録はそれ以降です。
出典: workplace.vanguard.com sec.gov
引用した人物・機関との提携や承認の関係はありません。数値はLifolioの標準条件で計算した過去のシミュレーションです。出典確認日：2026-11-01
質問・計算基準
バンガード・ライフストラテジー20/80ポートフォリオはどの銘柄を組み入れていますか？
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares (BND): 米国債券市場全体に投資するETFです。 Vanguard Total International Bond Index Fund ETF Shares (BNDX) Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF (VTI): 米国株式市場全体に投資するETFです。 Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS): 米国を除く海外株式市場に投資するETFです。
バンガード・ライフストラテジー20/80ポートフォリオのリターンとリスクはどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは+2.0%、月末基準の最大ドローダウンは-16.3%でした。シャープレシオ（リスクあたりのリターン）は-0.23です。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは、この配分が+2.0%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の月末基準の最大ドローダウンは、この配分が-16.3%、SPYが-23.9%でした。
バンガード・ライフストラテジー20/80ポートフォリオは最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021.12の高値から2022.09までの-16.3%で、安値から24か月後に以前の高値を回復しました。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。