BND 80% · VTI 12% · VXUS 6% · VNQ 2% CAGR +1.7%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
コア4ポートフォリオ20/80
BND 80% · VTI 12% · VXUS 6% · VNQ 2% · 債券 · REIT・不動産 · 米国株式市場全体
リック・フェリー · Core-4ポートフォリオ · 2007出典（3件）
5年・2021.10〜2026.10・1万ドル一括投資・毎月リバランス・配当再投資・税金・手数料なし・月末基準
最終資産 $10,902
投資 $10,000
損益 +$902
SPYのみなら $17,597
年率リターン +1.7%
SPYより10.2pt低い
最大ドローダウン · 月末 -16.8%
底から回復まで24か月
SPY -23.9%
1年保有で損失 16%
過去49回中8回
3年保有でも12%
SPY 12%
パフォーマンス ⌄
パフォーマンス
5年で1.1倍になりました。同じ期間のSPYは1.8倍でした。
年別リターン
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年1回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +9.6% | +17.7% | -0.7% |
| 2024 | +4.2% | +24.9% | -2.7% |
| 2023 | +8.7% | +26.2% | -5.7% |
| 2022 | -14.2% | -18.2% | -16.8% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
リスクと回復
最大の下落は-16.8%で、底から24か月で回復しました。 弱気相場 (2022)には-14.4%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
配分を比較
同じ銘柄を異なる比率で組んだ結果です。比率を選ぶと、このページの数値とチャートがすべてその比率に変わります。
| 比率 | |||
|---|---|---|---|
| +7.4% | -23.5% | 0.32 | |
| +5.5% | -21.3% | 0.19 | |
| +3.6% | -19.0% | 0.01 | |
| +1.7% | -16.8% | -0.25 |
- 年率リターン
- +7.4%
- 最大ドローダウン · 月末
- -23.5%
- リスクあたりのリターン
- 0.32
- 年率リターン
- +5.5%
- 最大ドローダウン · 月末
- -21.3%
- リスクあたりのリターン
- 0.19
- 年率リターン
- +3.6%
- 最大ドローダウン · 月末
- -19.0%
- リスクあたりのリターン
- 0.01
- 年率リターン
- +1.7%
- 最大ドローダウン · 月末
- -16.8%
- リスクあたりのリターン
- -0.25
Lifolio内の探索記録であり、投資成果や選好を示すものではありません。
構成
資産クラス別では債券 80% · 株式 18% · 不動産 2%です。 直近12か月の配当利回りは3.6%です。計算では配当を再投資しています。
- BNDVanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares 80%
米国債券市場全体に投資するETFです。
- VTIVanguard Morningstar Total Stock Market ETF 12%
米国株式市場全体に投資するETFです。
- VXUSVanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 6%
米国を除く海外株式市場に投資するETFです。
- VNQVanguard Real Estate Index Fund ETF Shares 2%
米国の不動産関連株式に投資するETFです。
この配分の出典リック・フェリー · Core-4ポートフォリオ · 2007
別名: Core-4 Portfolio 20/80
米国株式12・米国除く株式6・米国REIT2・米国債券80。フェリーのLow-Risk段階です。
| 出典の資産 | 比率 | LifolioのETF |
|---|---|---|
| 米国株式全体 | 12% | VTI |
| 米国除く全世界株式 | 6% | VXUS |
| 米国REIT | 2% | VNQ |
| 米国総合債券 | 80% | BND |
フェリーは株式部分を米国60・海外30・REIT10に分けます。VXUSの上場が2011年1月のため、記録はそれ以降です。
出典: core-4.com core-4.com core-4.com
引用した人物・機関との提携や承認の関係はありません。数値はLifolioの標準条件で計算した過去のシミュレーションです。出典確認日：2026-11-01
質問・計算基準
コア4ポートフォリオ20/80はどの銘柄を組み入れていますか？
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares (BND): 米国債券市場全体に投資するETFです。 Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF (VTI): 米国株式市場全体に投資するETFです。 Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS): 米国を除く海外株式市場に投資するETFです。 Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares (VNQ): 米国の不動産関連株式に投資するETFです。
コア4ポートフォリオ20/80のリターンとリスクはどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは+1.7%、月末基準の最大ドローダウンは-16.8%でした。シャープレシオ（リスクあたりのリターン）は-0.25です。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは、この配分が+1.7%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の月末基準の最大ドローダウンは、この配分が-16.8%、SPYが-23.9%でした。
コア4ポートフォリオ20/80は最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021.12の高値から2022.09までの-16.8%で、安値から24か月後に以前の高値を回復しました。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。