IEF 15% · SPY 15% · VEA 15% · VNQ 15% · GLD 10% · SHV 10% · VBR 10% · VWO 10% CAGR +6.9%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
ピンホイール・ポートフォリオ
IEF 15% · SPY 15% · VEA 15% · VNQ 15% · GLD 10% · SHV 10% · VBR 10% · VWO 10% · 金 · 米国中期国債 · 米国短期国債
タイラー（Portfolio Charts運営者） · Portfolio Charts · 2018出典（1件）
5年・2021.10〜2026.10・1万ドル一括投資・毎月リバランス・配当再投資・税金・手数料なし・月末基準
最終資産 $13,933
投資 $10,000
損益 +$3,933
SPYのみなら $17,597
年率リターン +6.9%
SPYより5.1pt低い
最大ドローダウン · 月末 -19.8%
底から回復まで18か月
SPY -23.9%
1年保有で損失 16%
過去49回中8回
3年以上の保有なら0回
SPY 12%
パフォーマンス ⌄
パフォーマンス
5年で1.4倍になりました。同じ期間のSPYは1.8倍でした。
年別リターン
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年2回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +19.0% | +17.7% | -0.6% |
| 2024 | +10.3% | +24.9% | -3.5% |
| 2023 | +13.5% | +26.2% | -8.0% |
| 2022 | -13.8% | -18.2% | -19.8% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
リスクと回復
最大の下落は-19.8%で、底から18か月で回復しました。 弱気相場 (2022)には-16.9%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
構成
資産クラス別では株式 50% · 債券 25% · 不動産 15% · コモディティ 10%です。 直近12か月の配当利回りは2.4%です。計算では配当を再投資しています。
- IEFiShares 7-10 Year Treasury Bond ETF 15%
残存期間7〜10年の米国債に投資するETFです。
- SPYState Street SPDR S&P 500 ETF Trust 15%
S&P 500指数に連動する米国大型株ETFです。
- VEAVanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares 15%
- VNQVanguard Real Estate Index Fund ETF Shares 15%
米国の不動産関連株式に投資するETFです。
- GLDSPDR Gold Shares 10%
金価格へのエクスポージャーを提供する投資商品です。
- SHViShares 0–1 Year Treasury Bond ETF 10%
短期米国債に投資するETFです。
- VBRVanguard Morningstar Small-Cap Value ETF 10%
- VWOVanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares 10%
この配分の出典タイラー（Portfolio Charts運営者） · Portfolio Charts · 2018
別名: Pinwheel Portfolio
米国大型株15・小型バリュー株10・先進国株式15・新興国株式10・中期国債15・現金10・REIT15・金10の8資産に分けた配分です。
| 出典の資産 | 比率 | LifolioのETF |
|---|---|---|
| 米国大型株 | 15% | SPY |
| 米国小型バリュー株 | 10% | VBR |
| 米国除く先進国株式 | 15% | VEA |
| 新興国株式 | 10% | VWO |
| 米国中期国債 | 15% | IEF |
| 現金（米国超短期国債） | 10% | SHV |
| 米国REIT | 15% | VNQ |
| 金 | 10% | GLD |
米国小型バリュー株の部分はVBR（バンガード小型バリューETF）を使います。
引用した人物・機関との提携や承認の関係はありません。数値はLifolioの標準条件で計算した過去のシミュレーションです。出典確認日：2026-11-01
質問・計算基準
ピンホイール・ポートフォリオはどの銘柄を組み入れていますか？
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF): 残存期間7〜10年の米国債に投資するETFです。 State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): S&P 500指数に連動する米国大型株ETFです。 Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares (VEA) Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares (VNQ): 米国の不動産関連株式に投資するETFです。 SPDR Gold Shares (GLD): 金価格へのエクスポージャーを提供する投資商品です。 iShares 0–1 Year Treasury Bond ETF (SHV): 短期米国債に投資するETFです。 Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF (VBR) Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares (VWO)
ピンホイール・ポートフォリオのリターンとリスクはどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは+6.9%、月末基準の最大ドローダウンは-19.8%でした。シャープレシオ（リスクあたりのリターン）は0.30です。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021.10から2026.10までの年率リターンは、この配分が+6.9%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の月末基準の最大ドローダウンは、この配分が-19.8%、SPYが-23.9%でした。
ピンホイール・ポートフォリオは最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021.12の高値から2022.09までの-19.8%で、安値から18か月後に以前の高値を回復しました。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。